Finance as a Service
Bedarfsorientierte Bereitstellung skalierbarer & kosteneffizienter Finanzexpertise
Kontaktieren Sie uns
Stell Dir das „Finance as-a-Service"-Modell so vor, dass Du die Technologie, die Dienstleistungen, die Geschäftsprozesse, die Datenanalyse und den Support, den Du benötigst, bündeln und bedarfsorientiert für eine monatliche Pauschalgebühr bereit gestellt wird.
Wir kombinieren traditionelle Buchhalter-, Controller-, FP&A- und CFO-Rollen mit bewährten Prozessen und einer hochmodernen Technologieplattform zur Unterstützung Ihres Unternehmens und Ihres Teams. Die Technologie bietet ein vollständiges Bild der Leistung Ihres Unternehmens und die Möglichkeit, Kunden Rechnungen zu stellen, Gehaltsabrechnungen durchzuführen und Rechnungen zu bezahlen - alles an einem Ort. Unsere Mitarbeiter leisten ausgezeichnete Unterstützung in der Buchhaltung, einschließlich Finanzmanagement und strategischer Beratung - und Sie zahlen nur für die Leistungen, die Sie benötigen. Jedes Unternehmen ist einzigartig, daher können Services individuell auf die Bedürfnisse angepasst werden.
Finance as a Service –
Disrupt the Finance Function
Wir bieten flexibel skalierbare Finanzfunktionen, die es unseren Kunden ermöglichen, sich auf die Vision ihrer Unternehmen und Organisationen zu konzentrieren. Wir kümmern uns um Themen wie Finanzplanung, Controlling, Liquidität und Unternehmensprozesse, die Dich davon abhalten. Wir arbeitet mit Startups und KMU‘s zusammen, um Systeme sowie Prozesse zu implementieren, finanzielle Transparenz zu schaffen und das Finanzwissen zu verbessern, dies alles bedarfsgerecht und modularer Basis.
Unsere Services auf einen Blick
Wir schaffen finanzielle Transparenz und Strukturen für fundierte, zahlenbasierte Unternehmensentscheidungen
Entwicklung KPI's & Reporting
Wir entwickeln, definieren, implementieren oder erweitern gemäß individuellen Anforderungen gemeinsam mit Dir relevante und werttreibende Kennzahlen (KPI‘s) wesentlicher Unternehmensbereiche. Durch die Schaffung einer geeigneten Struktur wird das Controlling fokussierter und zielgerichteter, sodass sich das Reporting auf das Wesentliche beschränkt und dennoch maßgeblich zu einer Messbarkeit des Erfolgs in den definierten Bereichen Deines Startups beiträgt.
Laufende Finanzberichterstattung
Regelmäßige Berichte geben Dir einen Überblick über die Gesamtleistung Deines Unternehmens. Mithilfe der detaillierten Finanzübersichten, die wir Dir monatlich zur Verfügung stellen, kannst Du die Stärken und Schwächen Deines Unternehmens erkennen. Du bist auch in der Lage, etwaige Fehler zu erkennen und eine potenzielle Krise im Voraus zu vermeiden.
Management & Board Reporting
Wir können gar nicht genug betonen, wie wichtig ein systematisches und effizientes Management-Reporting ist. Die erstellten Berichte helfen Dir und Deinem Team, die richtigen Geschäftsentscheidungen zu treffen, tragen zur Steigerung der Unternehmensleistung bei und ermöglichen eine gute Unternehmensführung!
Wir entwickeln und erstellen ein wiederkehrendes und standardisiertes Reporting in einheitlichem Stil und verlässlicher Frequenz zur Ertrags-, Vermögens- und Finanzlage Deines Unternehmens. Dieses beinhaltet neben Plan/Ist-Vergleichen, Detailanalysen in Monats- und Year to Date-Betrachtungen sowie Erläuterungen zu den relevanten Abweichungen bzw. möglichen Sondereffekten. Auf Basis dieser monatlichen Betrachtung mit dem Fokus auf das Wesentliche sorgen wir für Transparenz und ein einheitliches Verständnis des unternehmerischen Erfolgs.
Investoren Reporting
Nach dem Fundraising ist vor dem Fundraising. Mit einem Investment beginnt auch die Vertrauensbeziehung zwischen Dir, Deinem Team, Deinem Startup und dem oder den Kapitalgebern. Die Beziehung zwischen Euch und den Investoren ist maßgeblich geprägt durch Kommunikation und den Austausch von Informationen. Wir unterstützen Euch die Investoren Kommunikation proaktiv und transparent zu gestalten, um somit die Türen für Folgefinanzierungen zu öffnen.
Controlling
Wir implementieren oder optimieren Controlling Mechanismen in individueller Abstimmung und unter Berücksichtigung geeigneter Dateninfrastruktur, um die optimale Lösung für eine reibungslose Integration in bestehende Arbeitsabläufe zu schaffen. Wir definieren und implementieren wesentliche finanzielle und operative Kennzahlen, überwachen diese kontinuierlich, um Risiken entgegensteuern zu können und Optimierungspotenziale zu erkennen. Wir führen eine gründliche Überprüfung der Finanzdaten und der betrieblichen Parameter durch, um Dir detaillierte Analysen zu liefern. Wir führen unsere Analysen anhand von Kennzahlen, Trends, Vergleichsdaten, Branchen-Benchmarking, und Szenarien durch. Dies dient innerhalb unserer gemeinsamen Finance-Calls als Basis für einen einheitlichen Informationsstand, um die notwendigen Fokusthemen transparent diskutieren und priorisiert in die Lösung bringen zu können.
Liquiditätsmanagement
Cash ist King oder das Lebenselixier eines Unternehmens, das einen reibungslosen und ununterbrochenen Geschäftsbetrieb gewährleistet. Oft haben Unternehmen mit Herausforderungen zu kämpfen, die sich aus dem Wachstum oder der Geschäftsdynamik oder auch aus schwierigen Bedingungen ergeben können. Angesichts dieser Herausforderungen ist eine intelligente Verwaltung der Forderungen und Verbindlichkeiten sehr wichtig, um ein Element der Vorhersehbarkeit einzubringen und Wege zu finden, bessere Cashflows zu erzielen. "Umsatz ist Eitelkeit, Gewinn ist Vernunft, aber Cash ist Realität". Unternehmen mit einem effizienten Working Capital Management sind meistens recht erfolgreich.
Die Liquidität genau im Auge zu behalten bedeutet, potenzielle Engpässe frühzeitig zu erkennen und diesen entgegenzuwirken, um Dein Unternehmen nicht unnötig zu gefährden. Wir steuern die Liquidität und ergreifen Maßnahmen, bevor es knapp wird. Dabei unterstützen wir unnötige Kosten zu identifizieren und setzen die abgestimmten Maßnahmen um, um Kosten zu senken, um handlungsfähig zu bleiben. Auf Basis des kurzfristigen Finanzstatus ermitteln wir die Run-Rate und zeigen mögliche Handlungsspielräume und realisierbare Optionen auf.
Integrierte Finanzplanung
Die Finanzplanung ist das Herzstück jedes Businessplans. Im Wesentlichen dient dieser der Einschätzung der wirtschaftlichen Unternehmensentwicklung sowie des künftigen Kapitalbedarfs, der Rentabilitätsrechnung sowie Liquiditätsvorschau. Dies kann aufgrund unterschiedlicher Anlässe erfolgen Gründung, Fundraising, Verbesserung der Unternehmenssteuerung.
Neben dem Pitch Deck stellt die Finanzplanung das zentrale zu erstellende Element im Hinblick auf die Ansprache geeigneter Investoren dar. Die Finanzplanung wird mithilfe eines integrierten Finanzmodells (Verknüpfung zwischen GuV, Bilanz und Cash Flow) erstellt. Der Detailgrad der Planung hängt von der Wesentlichkeit der Planungsposition ab. Planungsannahmen müssen detailliert, nachvollziehbar und valide sein. Sowohl Margen, Kennzahlen (KPI‘s) als auch der Finanzierungsbedarf können als Ergebnis der Finanzplanungsrechnung abgeleitet werden.
- GuV (Umsatzplanung, Personalplanung, Betriebsaufwandplanung – größte Kostenblöcke)
- Cash Flow Planung (Operativer, Investitions- und Finanzierungs- Cash Flow)
- Bilanzplanung (Investitionen/CAPEX, und Abschreibung/AfA, Working Capital/ Umlaufvermögen, Finanzierung)
Systeme implementieren & Prozesse etablieren
Wir bieten wir Dir unsere Expertise im Hinblick auf Prozessimplementierung oder Prozessoptimierung. Wir unterstützen Dich ebenfalls bei der Auswahl passender Softwarelösungen (Evaluation bedarfsgerechter und skalierbarer Systeme) und bei der Harmonisierung der Systeme und Subsysteme, um möglichst viel zu digitalisieren und zu automatisieren.
Starke Rechnungslegungsrichtlinien und -verfahren sind weithin als die wichtigste Voraussetzung für solide interne Kontrollen in einem Unternehmen anerkannt. Wir helfen Dir bei der Formulierung und Umsetzung von Finanz- und Rechnungslegungsrichtlinien und -verfahren zur Verbesserung der internen Kontrollen, der Berichterstattung und der allgemeinen Verwaltung des Unternehmens.
Die Implementierung interner Kontrollen im Finanz- und Rechnungswesen eines Unternehmens ist keine leichte Aufgabe. Wir beraten Wachstumsunternehmen nicht nur hinsichtlich der erforderlichen praktischen und wichtigen Kontrollen, sondern unterstützen sie auch bei deren Einrichtung und Umsetzung. Wir arbeiten eng mit dem Unternehmen bei der Anpassung verschiedener Kontrollen an die Größe und das Stadium des Unternehmens zusammen, um deren Effektivität zu gewährleisten und dabei verschiedene Einschränkungen zu berücksichtigen, die das Unternehmen möglicherweise hat.
Steuerberater Kommunikation
Monatsabschluss
Der Monatsabschluss kann ein langwieriger Prozess sein, da Du die gesamten Finanzunterlagen Deines Unternehmens für diesen Monat auswerten und sicherstellen musst, dass Du nichts übersehen hast. Wenn eine Transaktion nicht erfasst wurde, müssen Anpassungen vorgenommen werden. Dies kann sehr zeitaufwendig sein, weshalb wir Dir Arbeit abnehmen können und den Monatsabschluss beschleunigen können.
Jahresabschluss
Wir koordinieren mit Deinem Steuerberater oder mit einer unserer Partner-Kanzleien einen ordnungsgemäßen Jahresabschluss. Dabei führen wir die Kommunikation, klären offene Themen und entlasten Dich von Detailfragen. Neben Erstellung von GuV, Bilanz und Kapitalflussrechnung unter der Einhaltung immer umfangreicherer gesetzliche und behördliche Anforderungen, unterstützen wir Dich auch bei der Formulierung von Lageberichten und Gesellschafterbeschlüssen.
Budget & Forecast
Der Budgetprozess ist meistenteils ein zeitaufwendiger Prozess und erfordert erhebliche Ressourceneinsatz. Wir unterstützen Dich bei der Erarbeitung eines realistischen, ambitionierten Budgets, welches die strategische Entwicklung Deines Unternehmens fördert und verknüpfen es mit nachvollziehbaren Initiativen oder Projekten, die darauf einzahlen und nachvollzogen bzw. getrackt werden können. Dafür erstellen wir ein detailliertes Finanzmodel, welches permanent mit den aktuellen Zahlen und Trends gefüllt bzw. angepasst werden kann, sodass Du einen rollierenden Forecast eine Vorausschau auf die Entwicklung Deines Unternehmens erhältst.
Herausforderungen
Typische Herausforderungen bei denen Finance as a Service eine Lösung sein kann
Kennst Du das…..
- Unzureichendes Investoren und/oder Management Reporting?
- Deine Finanzinformationen stehen Dir nicht zeitnah nach Monatsende zur Verfügung?
- Die Korrektheit der Zahlen wird immer wieder hinterfragt und ist zu fehleranfällig?
- Inkonsistenzen zwischen verschiedenen Systemen?
- Keine oder kaum Automatisierung kaufmännischer Prozesse?
- Mangelnde Transparenz über den Liquiditätsstatus der nächsten 3 Monate?
- Entscheidungen lassen sich auf dieser Grundlage nicht mehr ableiten?
- Mit dem Unternehmenswachstum sind die organisatorischen Strukturen nicht mitgewachsen?
- Der Finanzleiter oder ein wichtiger Mitarbeiter wird oder hat das Unternehmen verlassen und es ist kein adäquater Ersatz kurzfristig verfügbar?
Du möchtest…..
- Deine Entscheidungen auf kaufmännischer Grundlage treffen
- Jederzeit auskunftsfähig über die wirtschaftliche Entwicklung Deines Unternehmens sein
- Proaktive Entscheidungen treffen, anstatt nur zu reagieren
- Potenziale heben
Genau da kommen wir ins Spiel!
Wir analysieren den Status Quo, setzen Prozesse auf und um oder modifizieren bestehende, um die notwendige Transparenz in die Finanzen zu bekommen. Wir stellen damit ein nachhaltiges sowie skalierbarer Finanz-Setup sicher und phasengerechter Automatisierung von Finanzprozessen. Wir agieren nicht nur mit profunden Zahlenverständnis, sondern verstehen uns als Impulsgeber, Digitalisierer, Sparringspartner und Resonanzboden.
Unsere Partner für Deine Finanzprozesse & Digitalisierung des Finanzbereichs
Leistungen & Vorteile
Finance as a Service – Mehrwerte für Dich
Du engagierst Finanzexperten für so viel Zeit, wie Du benötigst
Wir arbeiten als Teil Deines Teams als operativer und strategischer Partner auf Augenhöhe zusammen. Unser flexibles Beauftragungsmodell hilft Dir, das richtige Gleichgewicht zwischen Fachwissen und Kosten zu finden. Das Engagement schrittweise zu erhöhen, wenn der Bedarf mit dem Wachstum steigt. Ein wahrhaft umwälzender Vorteil für Startups & Wachstumsunternehmen.
Flexibel verfügbar. Erschwinglich. Spielverändernd.
Von der Gründung bis zum Exit.
Wir führen aus und beraten nicht nur
Wir stärken und ergänzen dein Team
Langjährige Erfahrung & Finanzexpertise
Wir werden auf Wunsch langfristiger Partner
100%
- Startup & KMU Kultur orientiert
- Unternehmerisch
- Kostenbewusst
- Kosten-Transparenz
Flexibel
- Kurzfristige Verfügbarkeit
- Auf einen bestimmten Zeitraum
- Abrechnung auf Tages- Monatssatzbasis
0 Tage
- Urlaub, Krankheit oder Fortbildung werden Dir in Rechnung gestellt
- 100% Kosten-Transparenz
MAX. 30 TAGE
- Kündigungsfrist oder bis eine geeignete Finanz-Ressource gefunden ist
Das sagen unsere Kunden
“Donec id elit non mi porta gravida at eget metus. Nullam quis risus eget urna mollis ornare vel eu leo.
Sed posuere consectetur est at lobortis.”
Petra Müller // CEO, International Inc.
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Häufig gestellte Fragen im Zusammenhang
mit Finance as a Service
Was sind die Vorteile von Finance as a Service?
Der Service kostet nur bei effektiv beauftragter und erbrachter Leistung, d.h. Du bezahlst lediglich für die Zeit und die Ergebnisse, die Du Unterstützung benötigst. Darüber hinaus sind wir als Berater BAFA-gelistet, d.h. viele der angebotenen Leistungen sind mit 50-90% förderbar.
Mit welchen Kosten muss ich bei den CFO Services rechnen?
Die Preise für unsere Finance Dienstleistungen hängen von der Art der in Anspruch genommenen Dienstleistung bzw. Beratungsleistung ab.
Grundsätzlich arbeiten wir auf Stunden- oder Tagesbasis. Bei projektbezogenen Dienstleistungen arbeiten wir mit einem Fixum und einer erfolgsbasierten Komponente oder zum Festpreis. Sobald wir Deine Anforderungen werden wir Dir umgehend einen unverbindlichen Kostenvoranschlag unterbreiten.
Wie funktioniert die Zusammenarbeit mit VTX-Partners?
Gemeinsam schauen wir uns Deinen individuellen Bedarf an und bestimmen in welchen Bereichen wir Dich mit dem größtmöglichen Nutzen unterstützen können.
Sobald wir die Art und Umfang der Aufgaben gemeinsam geklärt haben, würden wir Euch einen Beratervertrag zukommen lassen sobald dieser unterschrieben ist kann es losgehen.
Macht VTX-Partners auch Steuerberatung?
Wir bieten keine steuerliche Beratung an, können Dich bei Vorbereitungsthemen oder bei der Kommunikation mit dem bestehenden Steuerberater sowie bei der Suche nach einem Steuerberater aus unserem Netzwerk unterstützen.
Warum sollte ich die Finanzen auslagern, ich habe doch einen Steuerberater?
Steuerberater und Wirtschaftsprüfer sind Experten im Bereich Steuer und Bilanzierungsrecht und können Euch in diesen Bereichen qualifiziert beraten. Wir verstehen uns als eine Art Finance Business Partner und möchten so nah als möglich ans operative Geschäft, um zu verstehen, was genau gebraucht wird. Neben dem Liquiditätsmanagement, Finanzplanung, Kennzahlen kümmern wir uns auch um Prozesse und Organisationsentwicklung und bilden natürlich die Schnittstelle zu Euerem Steuerberater. Unsere Zielsetzung ist es Euere Finanzprozesse ordentlich aufzusetzen und zu standardisieren bzw. automatisieren, sodass ihr auf Basis dessen unternehmerisch sinnvolle Entscheidungen treffen könnt.
Wann ist der richtige Zeitpunkt für Finance as a Service?
Oft erkennen Start-ups, dass es an der Zeit ist, die Finanzen auf Vordermann zu bringen, nachdem diese Probleme aufgetreten sind oder aufgrund externer Faktoren wie der anstehenden Due-Diligence-Prüfung. Ihr könnt jedoch all diese Probleme vermeiden, indem Ihr Euch bei Eueren Finanzen von Anfang unterstützen lasst. Wenn Ihr keinen internen Spezialisten habt, solltet Ihr das Engagement eines externen Experten in Betracht ziehen. Unser Kredo ist: ,,Wenn sich Euer Projekt noch in der ldeenphase befindet, besteht kein Bedarf. Sobald Ihr jedoch den Geschäftsbetrieb aufnehmt, solltet ihr den Finanzen Aufmerksamkeit schenken und wenn ihr keine internen Kapazitäten habt, sprecht uns gern an, wir unterstützen Euch gern!
Kontakt
Du möchtest Deine Entscheidungen zeitnah und auf kaufmännischer Grundlage treffen sowie
jederzeit auskunftsfähig sein, über die wirtschaftliche Entwicklung Ihres Unternehmens? Dann lass uns unverbindlich dazu sprechen!
Marcus Pietsch
Ihr Ansprechpartner und Berater